Mô tả công việc
* Đối với Kiểm toán tín dụng:
1. Thực hiện kiểm toán hoạt động cấp tín dụng tại chi nhánh/phòng giao dịch:
- Tham gia chuẩn bị khảo sát trước kiểm toán đối với đơn vị được kiểm toán.
- Kiểm tra phát hiện các sai biệt về nội dung, hình thức, tính pháp lý của hồ sơ tín dụng. Đánh giá việc tuân thủ quy định, quy trình của các cá nhân, bộ phận liên quan đến quá trình cấp tín dụng.
- Đánh giá chất lượng tín dụng, phân tích rủi ro tín dụng. Kiểm tra, đánh giá thực trạng tài chính, kinh doanh của khách hàng. Đánh giá mức độ an toàn bảo đảm tiền vay, kiểm tra tài sản bảo đảm.
- Lập báo cáo về các vấn đề tìm ra kèm khuyến cáo cho từng vấn đề cụ thể và các khuyến cáo mang tính hệ thống để khắc phục, phòng ngừa. Họp và làm việc với các bên liên quan để thống nhất ghi nhận các vấn đề tìm ra.
- Báo cáo lãnh đạo về các vấn đề liên quan đến hồ sơ tín dụng đã kiểm tra. Hoàn thiện hồ sơ sau kiểm toán. Theo dõi, đôn đốc việc thực hiện khắc phục sau kiểm toán.Quản lý và lưu trữ các tài liệu đảm bảo an toàn, khoa học và thuận tiện trong việc tra cứu.
2. Thực hiện kiểm toán theo các chuyên đề chuyên sâu về hoạt động cấp tín dụng và về hoạt động tại các Khối, phòng tại Hội sở chính, từ đó đưa ra các khuyến cáo cho từng vấn đề cụ thể để hạn chế và phòng ngừa rủi ro.
* Đối với Kiểm toán phi tín dụng:
1. Thực hiện công việc kiểm toán Kế toán hoạt động tại các đơn vị thuộc PG Bank:
- Tham gia chuẩn bị trước kiểm toán và chịu trách nhiệm trực tiếp kiểm toán các đầu mục công việc được phân công: Thu thập tài liệu; phân tích, đối chiếu; phỏng vấn, kiểm tra hồ sơ trực tiếp, quan sát thực tế để đánh giá việc tuân thủ quy định, quy trình của hoạt động kế toán giao dịch - huy động, kho quỹ và kế toán tài chính đồng thời phân tích các rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động tại đơn vị được kiểm toán.
- Lập báo cáo đánh giá về các vấn đề tìm ra trong quá trình kiểm toán đồng thời đưa ra các khuyến cáo cụ thể; trao đổi thống nhất với đơn vị về kết quả công việc.
- Thực hiện việc lập báo cáo kiểm toán và theo dõi, kiểm tra khắc phục sau kiểm toán. Quản lý và lưu trữ các tài liệu đảm bảo an toàn, khoa học và thuận tiện trong việc tra cứu.
2. Tham gia góp ý kiến và đề xuất sửa đổi, bổ sung quy định, quy trình nội bộ liên quan đến hoạt động kế toán giao dịch - huy động, kho quỹ, kế toán tài chính và các hoạt động khác ngoài hoạt động cấp tín dụng.
* Tham gia góp ý kiến và đề xuất sửa đổi, bổ sung quy định, quy trình nội bộ liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, sản phẩm tín dụng và chính sách tín dụng.
* Các công việc khác theo phân công của Lãnh đạo Phòng KTNB và Ban Kiểm soát.